千余学生被开户 涉事银行被罚1142万 负责人被处理 承兑汇票去银行兑现，需要准备什么资料，流程有哪些？

千余学生被开户 涉事银行被罚1142万 负责人被处理 承兑汇票去银行兑现，需要准备什么资料，流程有哪些？， 

千余学生被开户 涉事银行被罚1142万 负责人被处理

原标题：千余学生被开户 涉事银行被罚1142万 负责人被处理 来源：中华网

“千余学生被开户”事件迎来新进展。

1月20日，中国人民银行崇左市中心支行披露的罚单显示，中国农业银行崇左分行因未落实个人银行账户实名制管理规定、违规使用个人金融信息、未严格落实银行账户风险监测要求、未按规定完整保存客户身份资料，被处以警告并共处1142.50万元罚款。

与此同时，相关负责人一同被罚。

罚单显示，时任农业银行崇左分行行长梁晓军因对未严格落实银行账户风险监测要求、未按规定完整保存客户身份资料等违法违规行为负有责任，被处以警告并处11万元罚款；时任农业银行崇左分行副行长高峰、个人金融部/个人信贷部/消费者权益保护办公室总经理钟丽月对未按规定完整保存客户身份资料负有责任，被分别罚款5万元；时任农业银行崇左江州支行行长许亦猛、时任农业银行崇左江州支行行长助理赖学芳也对相关行为负有责任，前者被警告并罚款11万元，后者被罚款5万元。

在此之前，“广西崇左幼儿师范高等专科学校1457名学生在不知情的情况下被开立Ⅱ、Ⅲ类电子账户”一事受到广泛关注。

崇左幼师学校当时声明称，没有通过任何渠道泄露学生的身份信息，没有代理学生开设银行账户或办理Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类卡账户的业务。

据央视新闻报道，中国农业银行广西分行于2021年12月16日通报：经调查后确认，此事件系该行辖属崇左江州支行营业室违规操作所致，向学校师生诚恳认错、郑重道歉。

经查，2020年6月24日，江州支行营业室批量开立12536户Ⅱ、Ⅲ类电子账户，涉及1457名学生。


承兑汇票去银行兑现，需要准备什么资料，流程有哪些？

来源：天下通商贸

承兑汇票是商业交易中的一种支付方式，它赋予持票人在指定日期获得一定金额的权利。当持票人需要现金时，他可以将承兑汇票兑现成现金。在本文中，我们将探讨承兑汇票如何去银行兑现。

承兑汇票去银行兑现，需要准备什么资料，流程有哪些？

一、了解承兑汇票的性质和规定

首先，持票人需要了解承兑汇票的性质和相关规定。承兑汇票通常由银行或其他金融机构发行，赋予持票人在指定日期获得一定金额的权利。持票人必须了解汇票的兑现日期、兑现地点、兑现方式以及兑现时需要提供的材料。

二、准备相关材料

在前往银行兑现承兑汇票之前，持票人需要准备一些必要的材料。这些材料可能因地区和银行而异，但通常包括：

1、承兑汇票原件：持票人需要提供承兑汇票原件，以证明其有权兑现。

2、身份证明：持票人需要提供有效的身份证明，如身份证、护照等。

3、银行账户信息：持票人需要提供银行账户信息，包括账户号码、开户行等。

4、其他可能需要的材料：根据地区和银行的规定，可能还需要提供其他材料，如税款证明、贸易合同等。

三、前往银行兑现

在准备好相关材料后，持票人可以前往银行兑现承兑汇票。具体流程如下：

1、排队取号：持票人需要在银行大厅排队取号，等待办理兑现业务。

2、提交材料：在轮到自己办理时，持票人需要将准备好的材料提交给银行工作人员。

3、确认信息：银行工作人员会核对材料信息是否正确，并确认汇票的真伪。

4、兑现现金：如果材料齐全且汇票真实有效，银行会兑现相应金额的现金给持票人。

四、注意事项

在前往银行兑现承兑汇票时，持票人需要注意以下几点：

1、提前准备好相关材料，避免因材料不齐全而耽误时间。

承兑汇票去银行兑现，需要准备什么资料，流程有哪些？

2、确认汇票的真实性和有效性，避免因假冒伪劣而引发纠纷。

3、了解银行的兑现规定和流程，以便更好地配合银行工作。

4、在收到现金后，要核对金额是否正确，避免因疏忽而造成损失。

五、风险防范

在承兑汇票兑现过程中，也存在一些风险，需要持票人注意防范：

1、防范假冒伪劣汇票：持票人需要注意汇票的真伪性，可采用多种方式进行验证，如水印、防伪线等。同时，如果持票人对汇票真实性存在疑虑，可以向银行咨询或请银行进行鉴定。

2、防范诈骗行为：在兑现过程中，持票人需要注意防范诈骗行为。如果有人以各种借口要求持票人提供账户信息或支付额外费用，持票人应该保持警惕，谨防上当受骗。

3、遵守法律法规：在兑现承兑汇票时，持票人需要遵守相关法律法规和规定，如缴纳税款、提供真实材料等。如果持票人违反相关规定，可能会面临法律风险和罚款等惩罚。

六、案例分析

下面以一个具体的案例来分析承兑汇票如何去银行兑现：

张先生是一家企业的负责人，他收到了一张10万元的承兑汇票。他想要将这张汇票兑现成现金，以应对企业的日常经营支出。他首先了解了银行的兑现规定和流程，然后准备了相关的材料，包括汇票原件、身份证明和银行账户信息等。

他来到银行后，排队取号并等待办理业务。在轮到他时，他将材料提交给银行工作人员，工作人员核对材料信息无误后确认了汇票的真实性。最后，张先生成功地兑现了10万元现金，并核对金额正确后离开了银行。

承兑汇票去银行兑现，需要准备什么资料，流程有哪些？

通过这个案例可以看出，张先生在兑现承兑汇票时充分了解了银行的兑现规定和流程，并准备了必要的材料。他在办理业务时也耐心等待并配合银行工作人员的工作，最终成功地兑现了现金。同时他也注意防范风险，如防范假冒伪劣汇票和诈骗行为等。

来源：知乎驿栈

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